買賣策略&在台發行ETF

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ETF和股票一樣也可以分成不同的買賣策略

除此之外在世界各地都有不同商品

阿豪對這方面也不太熟悉,所以又跑去問洛哥

 

一、交易策略

ETF的交易策略並不是很複雜,主要分成以下三種:

 

1.單筆買進

單筆買進的策略是不管時間或價格的高低,把錢全部投入ETF,並持有到永遠

單筆買進0050的年化報酬率,大約有1.73%到12.92%

這種策略適合初學者,或是不會選股、沒時間研究個股的投資人

缺點是報酬率會根據買入時間點而有不同

如大盤相對高點時投入資金,報酬率較低

 

2.定期定額

新手或小資族幾乎無法一次拿出大筆資金買入ETF

因此可以每個月將固定小筆資金拿去購買ETF

定期定額的策略是成本高的時候也買、成本低的時候也買

長期下來,平均價落在中間

定期定額的平均報酬率比較穩定,不像單筆買進,會受到投入時間點的影響

 

3.低買高賣

如同購買股票一樣,ETF也有價格的差異

可以在價格低點時購買,並再價格高點時賣出賺取價差

不過低買高賣的缺點是等待的時間久,可能要很長一段時間才會有較大的漲幅

適合有耐心且懂得找出相對低檔的投資人

 

二、台灣發行股票型ETF商品

國內主要成分證券ETF:

國外成分證券ETF:

三、介紹ETF標的內容

 

1.連結標的:台灣

(1) 元大台灣50(0050)

管理費:0.32%,保管費:0.035%

主要涵蓋台股市場中市值前50 大上市公司,為市場中最具代表性之權值股

相關的ETF還有元大台灣50正2、元大台灣50反1等等

都是以台灣50指數成分股作為標的

其中權重最大的台積電佔了約35%

第2名的鴻海占了約5.32%

所以當台積電的股價變動將會對台灣50有很大的影響

 

迷思:0050ETF適合穩定領配息嗎?

0050的現金殖利率並沒有那麼高

從2017年開始,如果以年均股價計算,殖利率約3%左右

雖然高於定存利率,但和其他定存股相比,仍有一段差距

因此主要關注的是總報酬的成長,包含股價價差和現金股利

而不是單純的殖利率

 

0050持股比例:

(2) 元大中型100(0051)

管理費:0.40%,保管費:0.035%

除台灣50指數成分股外,市值最大的前100 家上市公司

代表臺灣市場具成長潛力之中型企業績效

提供投資人參與中型股表現之機會,這些公司的市值其實沒有相差特別大

權重最大的寶成占了2.68%,第2名的中壽2.62%,最小的威盛僅占0.23%

(3) 元大高股息(0056)

管理費:0.40%,保管費:0.035%

從臺灣50 指數與臺灣中型100 指數中挑選150支成分股

挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30 支股票作為成分股

並以現金股利殖利率作為加權

技嘉比例約占5.87%,國巨占了5.20%

近幾年來現金殖利率大概落在3%~5%

(4)富邦科技(0052)

管理費:0.15%,保管費:0.035%

從市值排名前150大上市公司中選取最具代表性之科技產業上市公司作為成分股

可作為臺灣科技產業表現之衡量指標

其中台積電的權重佔了46.96%,基本上台積電的股價變動就會牽動整個指數變動

2.連結標的:中國

 

(1)富邦上證(006205)/富邦上證+R(00625K)

管理費:0.99%,保管費:0.10%

富邦上證以新台幣計價,富邦上證+R則是以人民幣計價

上證180指數追蹤在上海證交所掛牌交易A股中180檔股票

市值覆蓋率達高,囊括13大行業類別,產業別覆蓋率全

(2) FH滬深(006207)

管理費:0.75%,保管費:0.10%

涵蓋上海與深圳證券交易所市值及流動性前300名之A股

覆蓋滬深市場70%左右市值,為反映A股市場整體走勢的指數

前3大股票:中國平安、貴州茅台、招商銀行

(3)元大上證50(006206)

管理費:0.99%,保管費:0.10%

上證50指數為挑選上海證券市場規模大、流動性好的50檔股票組成樣本股

以便綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業的整體狀況

超過6成是金融股,前3大股票:中國平安、貴州茅台、招商銀行

3.連結標的:香港

 

(1) FH香港(00649)

管理費:0.95%,保管費:0.18%

指數包括香港上市股票中市值最大及成交量大的股票

為反映香港股票市場表現的重要指標

(2) 富邦恆生國企(00700)

管理費:0.5%,保管費:0.18%

追蹤以H股形式在香港上市的中國內地企業表現,並取大型股作為代表

4.連結標的:日本

(1)元大日經225(00661)

管理費:0.50%,保管費:0.20%

追蹤日經225指數,涵蓋東京證券交易所一部225檔流動性最佳之公司

代表日本股市之績效表現

(2) 富邦日本(00645)

管理費:0.50%,保管費:0.20%

追蹤東證指數,代表日本東京交易所上市一部所有股票

5.連結標的:美國

 

(1) 元大S&P500(00646)

管理費:0.50%,保管費:0.21%

涵蓋500家美國優質大型股,代表美國藍籌股之績效表現

(2)富邦NASDAQ(00662)

管理費:0.3%,保管費:0.21%

代表美國NASDAQ交易所非金融市值前100大公司

(3)國泰美國道瓊/國泰美國道瓊+U(00668)

管理費:0.45%,保管費:0.18%

國泰美國道瓊以新台幣計價,國泰美國道瓊+U以美元計價

道瓊工業指數為是最為人所熟悉的美股指數,透過量化篩選與質化分析

選出最優質的30檔強勢個股

 

閱讀完以上的詳細分析,下面要考考各位讀者的吸收程度:

 

1.派克是一個剛進入社會的青年,沒什麼儲蓄但有想要投資,他主要是希望能夠每隔一段時間就把固定的薪水放去投資,那他會使用哪種投資策略呢?

(A) 定期定額

(B) 單筆買進

(C) 低買高賣

(D) 放空

解答:(A)

 

2.阿宏最近選了一些追蹤台灣指數的ETF當作他的投資組合,可是其中有一個好像不是追蹤台灣指數的ETF,他的標的哪一個出錯了呢?

(A)元大台灣50

(B) 富邦上證

(C) 元大高股息

(D) 富邦科技

解答:(B)

 

3.鋼鐵人的女兒摩根剛出生,他想要幫他的女兒買ETF,這樣將來摩根需要用錢的時候,就可以拿出這筆錢來用,鋼鐵人對美國指數比較看好,所以他會把錢投入哪一種商品呢?

(A) 元大日經225

(B) 元大中型100

(C) 富邦NASDAQ

(D) 富邦恆生國企

解答:(C)

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