週二. 8 月 4th, 2020

5G元年如何挑選基金和ETF?

 

5G標榜高資料速率、減少延遲、節省能源、降低成本

2020年5G 智慧裝置已普及在你我生活中

7月初電信業者正式開台,未來更多的應用也會隨之推出

投信公司也搭上這波勢頭

發行主打「投資5G」的基金和ETF

這些投資標的組成有哪些差異呢?

帶你一探究竟

 

一、國家差異

目前在台上市的ETF和基金主要布局仍在美國、台灣

但也有100%重壓在中國,區域不同風險等級就不同

中國5G ETF為風險最高的RR5,其他區域為RR4

因此投資人應該依據自己可承受的風險程度選擇標的

就像中國5G ETF風險屬性偏積極

適合想投資陸股,且能接受其波動性的投資人

資金分配則依個人資金多寡與風險承受度來評斷,最多不要超過5成

 

而近期上市的ETF投資國家分布在

美國、台灣、韓國、日本…等國家

EX:今年6月募集的元大全球未來關鍵科技ETF

投資美國為34.9%、台灣24.9%、日本23.6%、中國10%以內

 

二、追蹤指數

基金和ETF最大的差異在於

一個主動由經理人投資、一個為被動追蹤指數

因此投資ETF就必須要了解追蹤的指數為何

EX:復華中國5G通信ETF追蹤中証5G通信主題指數

前三大持股中興通訊、立訊精密、三安光電

而元大全球未來通訊ETF追蹤ICE FactSet全球未來通訊指數

前三大持股為台積電、蘋果、思科

 

三、產業週期

5G發展周期最少以10年起跳

過程中大致可分為:基礎建設期、商用導入期及商用普及期

2020年5G還在基礎建設期

現在投資人要賺的是建設財

未來才是商用普及期工業4.0、自駕車等題材

發酵可能還需要等4、5年

因此市售的5G ETF的投資標的為上游的半導體及其設備

 

投資5G題材,就是2020年是科技業「聚焦」重點

風險與波動也會稍微偏高

對風險承受度高或距離退休仍遠的投資人來說

不妨將其納入投資部位

但對較保守的投資人來說,建議嚴控布局比例

 

 

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