台股史上最大ETF上市IPO

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7/20台灣第一大台股ETF上市

創下台灣基金史上IPO金額最大的台股ETF

 

為什麼這檔ETF會這麼夯呢?

因為將現在投資人最愛的元素結合在一起

「ESG」和「高股息和季季配」

 

並且追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息指數

挑選出符合條件ESG分數高,且具高殖利率30檔個股

EX:英業達、光寶科、國泰金…等

 

這檔ETF是傘型基金

接下來為大家介紹什麼是傘型基金

 

基金組成中包含各種不同標的子基金

而各個子基金均為市售的獨立基金

意思是投資人將投入的資金投資到主基金中

由主基金的經理人將資金投資到各個子基金

並由各子基金獨立進行投資決策的基金運作模式

 

傘型基金主要目的是要降低交易成本和整體營運成本

因為母基金可以透過許多子基金將投資資金擴大經濟規模

使運作成本低於任何子基金自己投資的成本

當多檔子基金具有共同的投資目標和策略時

兩層基金結構對於投資組合非常有利

比單獨一檔基金布局更廣泛

 

子基金與母基金的結構

母基金中的子基金與母基金均是獨立標的

投資於母基金的各種子基金

通常在費用和最低投資額等方面都有很大差異

且通常沒有相同的淨值價格

就像子基金可以自由投資多個母基金

而母基金同樣可以自由地接受許多子基金的投資

非常具有靈活性

因此現在許多業者會透過既有的基金

再包裝組合成新的一檔投資標的

再次吸引投資人和募集新的資金

 

傘型基金的缺點

子基金受母基金做出的任何投資決策而約束

這些決策並不一定與投資人或子基金的投資風格相匹配

甚至有些對沖基金會使用傘型基金來匯集境內和境外的資產

此結構可能會導致一些法律上和稅務上的複雜性

傘型基金結構繁重、可能耗時又昂貴

前面提到的運作成本降低,並不代表投資人的費用變低

因為當有多檔子基金時,每檔基金都有經理費、保管費、手續費

10檔子基金這些費用就必須乘以10

代表還沒賺錢之前,可能就付出很多費用了

 

結論

今年各投信業者不斷推出傘型基金

選擇性變多的情況下

不要忘了持有投資標的未來展望

投資傘型基金的關鍵仍然要研究各子基金間之間的差異

也就是要選到會漲的投資市場

才能真的賺到錢

 

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