國內基金未來需要扣績效費嗎?

 

你所投資的基金

未來可能績效越好,要扣的費用越多

投信投顧公會近期通過:

境內基金未來可以收取績效費

收取的費用可參考國外基金收取績效費

 

也就是說,當基金賺錢時

基金公司可以從淨值中收取一定比例的績效費用

年底會結算一次,最高不得超過報酬的20%

但若賠錢則不會收取績效費

 

投信投顧公會舉例

假設基金公司訂定的機制是

績效超過大盤6%的部分就開始收取績效費

我們投資的基金淨值報酬+10%

多出來4%的獲利就會被收取績效費

由於每檔基金績效費不得超過20%

所以4%*20%=0.8%

今天績效費就是收取0.8%

但若隔天跌了,績效費就要還給投資人

 

收取績效費已經有前例

一般來說,國外避險基金追求絕對報酬

基金經理人的收入就是根據操作績效的好壞

一般會收創新高績效的10%~20%

而目前市售的境外基金共1009檔

其中50檔有收績效費

比率並不高

初步規劃可能會從市場上幾檔知名的基金開始

 

不過之後購買基金時需要留意以下2點

  • 費用必須揭露在公開說明書中,供投資人參考費用率多寡
  • 投資人可以自由選擇有收取績效費或沒有收取績效費的基金

 

別讓隱形費用吃掉獲利的報酬了!

 

 

 

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