週一. 9 月 28th, 2020

被動投資成果-回測呈現

被動投資最有吸引力的部分
莫過於不必有複雜的進出操作
僅需在投資計畫擬定完成後
按部就班執行即可

但是往往遭遇到系統性風險時
利空事件總會使得人們擔憂
事實上長期投資計畫的成效
透過回測工具能協助你了解跌幅只是一時
長期持有好的投資組合
最終會有不錯的報酬

設定精選圖片

 

以下將用 portfoliovisualizer這個免費網站
其中的Backtest Portfolio功能
呈現出市場上常見的幾種被動投資組合成效

 

為力求簡化、懶人投資
標的選擇上就用網站中的股、債、原物料、貴金屬…(大方向區分)
畢竟旨在強調長期被動投資的威力
並非選擇標的的眼光
而現金流的策略,使用定期定額每月投入100美元計算且不再平衡

 

4個策略分別考量:

  1. 股債6/4(常見穩定策略)
  2. 股債房5/3/2(增加房市,拉高風險性資產比例,且配置多元)
  3. 股債房5/3/2*0.9+貴金屬、原物料各5%(再增加抗通膨部位配置)
  4. 最懶人的全押美股

緊接著看看回測表現

事實上,每逢大幅下跌時,應該有計畫採取下跌加碼買進策略
能攤平長期成本,增加投資報酬率
不過對於小資族而言,利空發生手中可能不一定有可動用資金
暫且就以定期定額保守估算即可
因為報酬率已經相當可觀!!

 

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