台幣升值,前9月基金大洗牌

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每月投信投顧公會和晨星基金

都會統計境內和境外基金的整體狀況

回顧這半年來

由於台幣升值,台幣成為國際上的超強勢貨幣

國人過去喜愛投資債券基金更勝於股票基金

因台幣升值獲利受到侵蝕

 

據晨星基金統計,3/23低點以來

雖然大部分債券基金出現一波反彈

但截至9月底正報酬率基金只有三成

反觀國內投信發行的股票基金

在經過近半年反彈之後

已有七成股票基金前三季績效都是正報酬率

 

9月全球金融市場雜音再起

誘發投資人減碼風險性資產

雖然是歷史單月第三高

但基金規模卻減少1.42%至4兆3776億元

終止連5個月成長紀錄

 

據投信投顧公會資料統計

若按類型區分

國內貨幣市場型基金規模增長378億元

國內ETF槓反型基金規模也增長170億元

 

反觀,跨國ETF債券型基金大幅減少654億元

國內股票型基金規模也大幅減少224億元

 

另外,跨國ETF股票型基金

跨國高收益債券基金

跨國股票型基金

規模也都減少6、70億元不等

 

可見只要是「跨國」的投資標的

都受到台幣升值,而影響投資人意願

 

在台幣強勢的年代

10/15央行總裁楊金龍在立法院表示

「新台幣28元將成為短期新常態」

也就是說新台幣匯率在28「字頭」

或29「字頭」均可能出現

而何謂「短期」?

可能是半年,也可能長達一年。

 

因此如何規避匯率風險呢?

分批兌換成他國貨幣(美元)申購

購買的匯率價位會攤平在不同的成本

當台幣升值(美元貶值)

可兌換到便宜的美元

 

不過贖回換回台幣時

應等待較好的換匯時機換回

否則容易賺了報酬賠了匯差

又或者想賺美元匯差的人

是之後有美元需求的人

才不會受到台幣升值而影響到資產

 

 

 

 

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