年底大掃除!檢視自己手中基金

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倒數2天就結束2020年

回顧今年,受到百年罕見的COVID-19疫情肆虐與經濟封鎖衝擊

台灣金管會證期局統計核備的1,009檔境外基金

股和債12月以來至12/28平均上漲1.89%

今年以來平均上漲4.25%

736檔股票型基金12月以來平均上漲2.59%

今年以來平均上漲6.01%

254檔債券型基金12月以來平均上漲0.04%

今年以來平均下跌0.26%

 

展望2021年我們也歸納如何為明年做好準備

1. 盤點今年各類資產表現

年初至今,經歷過各國央行降息和COVID-19疫情

各類資產在下半年開始復甦

使得今年來平均上漲4.25%

而我們可以了解核備基金全部分類的報酬比較

比如3個月、6個月、一年期、三年期的績效狀況

以及我們所持有的基金和其他標的對照

同時也觀察月報中的前10大持股差異

進而檢視出報酬差異在哪,採取汰弱留強

研究看看自己的基金表現好不好

之前有沒有忽略什麼好基金

挑選基金的方式有很多種

但要避免只用一、兩個面向就決定基金的好壞

而是要用較長期間的績效、報酬風險比

基金的穩定性還有費用率等等一起綜合比較

才不會冤枉了好基金

2. 結算目前配置狀況,決定明年的方向

投資人可以將投資部位調整為當初設定的比例

或依照自己目前的風險承受度的變化

來調整目前的投資部位

最後將你對未來市場的看法

進而將各部位加減 5%~15%

3.認識你的基金

投資基金不是只有看淨值漲跌,更要留意小細節

要注意的重點包含:

  • 地區分布
    舉凡美、歐、亞洲,或是新興市場等區,各自風險都不一
  • 產業分配
    各國興盛產業不同,就像台灣科技業、拉美的原物料等
  • 十大持股
    基金就是一籃子股票,要去了解持股
    例如買大中華區想投資中國,卻買到台灣的台積電
    因為大中華地區往往結合港澳台及中國的企業

評估基金風險的3大風險

  • 標準差:衡量基金報酬率的波動程度
    越大,波動大風險高
    越小,波動小風險低
    保守的人可以選波動較小
  • 貝他係數β:衡量基金報酬率與相對指數報酬率的敏感程度
    >1,獲利潛能越高
    <1,獲利較小
  • 夏普指數sharpe:衡量基金承擔每單位風險可得到額外報酬
    數字越高,表示考量風險後每單位得到報酬較佳

 

相信明年2021年對於風險控管仍是投資人需要留意的風險

不過目前全球經濟溫和復甦趨勢明確

因此獲利了結、落袋為安仍是不二法門

 

 

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