從勞動基金持股看台股基金

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2020年你有投資台股基金嗎?

根據投信投顧公會統計

173檔台股基金2020年平均年報酬25.48%

其中72檔擊敗大盤,占41.62%

167檔正報酬,占96.53%

負報酬主要來自4檔反向型ETF

 

2020年台股漲22.8%

主要是占逾3成的台積電全年大漲72%

因此台股主動型基金報酬前3名

野村優質基金,報酬率51.98%

華南永昌永昌基金,45.25%

新光大三通基金,44.35%

 

勞動部勞動基金運用局每半年

公布一次新制勞退基金、舊制勞退基金

和勞保基金等3大基金前10大持股

 

1/29公布最新資料截至2020年12月底統計

109年COVID-19在全球快速蔓延

金融市場也隨著疫情發展而劇烈波動

勞動基金多元投資於全球股、債市

積極因應市場情勢調整投資布局

 

整體勞動基金109年全年度整體基金規模

為4兆5,668億元

投資獲利3,164億元,收益率7.35%

 

以長期投資績效來看

整體勞動基金近10年及近5年

平均報酬率分別為4.71%及5.85%

在國內股市方面,整體勞動基金

有20.73%是投資在國內股票市場

109年度收益率為26.33%

優於同期間台股大盤收益率22.80%

 

2020年勞動基金運用局管理規模及績效一覽表

 

根據勞動部勞動基金運用局的公告

  • 新制勞退基金

新制勞退基金規模約2.72兆元

前三大持股分別為台積電26.11%、聯發科4.10%以及台達電3.68%

  • 舊制勞退基金

舊制勞退基金規模也有8975 億元

持股最多的也是台積電,約佔勞退基金投比率達30.64 %

其次還是聯發科4.45%以及台達電3.41%

  • 勞保基金

截至2020年底規模來到了7851 億元

台積電仍然是持有最多的,比例高達36.77 %

其次是中華電信佔6.84 %,第三名是台達電,持股5.16%

 

勞動基金投資以穩定的長期獲利為前提

會以殖利率好、流通性佳

具備產業未來展望性等要素做為選擇投資標的參考

在投資佈局上會偏向選擇大型權值股

3大基金個股持股占全部股票投資比率

最高者都是台積電

其次是台達電以及聯發科

 

從2020年的勞動基金可得知資金較大的機構

大部分持有會從大型權值股為主

因此也順著台積電、聯發科上漲而受惠

 

不過一般散戶要投資可透過

了解機構的布局、了解資金流向後

將投資標的納入到投資選擇

但投資台股基金需要留意的是

基金會受限於投資單一標的

不得超過基金規模10%的限制

因此即使大型股上漲

但持有漲最多的股票也會低於大盤比重

所以在績效上會拉低了不少績效

 

所以會選股操作的人

不妨以單一個股去操作

投資績效會優於買整體大盤的基金

 

 

 

 

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