2021年高配息ETF搶先看

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證交所統計,大盤指數來到16,000點附近

台股殖利率已下滑到2.5%至3%

2月底登場的ETF除息秀

有一半以上達到3%以上配息率

最早除息時間從2/23開始

包含了富邦中國政策債等三檔債券ETF

部分還「跨月」到3月初除息

 

 

這場除息秀配息率最高的是新光15年IG金融債

每單位配發0.53元,以封關日的收盤價41.09計算

季配息為1.29%,換算成年化配息率5.16%

這檔過往配息率2%~4%

2020年Q4季除息後

規模從近40億元下滑至17億元

少了一半的規模讓配息從原本的0.268元

有近乎倍數的成長,因此提升年化配息率

 

另外也發覺配息率在3.5%至4%的ETF有2個特性

  • 集中在長天期的中國債ETF和高配息的股票型ETF
  • 投資新興市場公司債,相較只投資主權債的ETF配息率更高

 

ETF配息成為投信公司發行基金的趨勢

又分為月配、季配、半年配、年配息

台灣ETF通常採年配息

美國股票型ETF為季配息

而債劵型 ETF則為月配息

 

像2020年12月市場聚焦於債券及REITs ETF

統計到12月下旬,約30檔ETF將接力除息

近半配息率達到3%以上

傳統高配息的REITs、高收債表現最突出

最高配息率近5.5%

 

不過領高配息也要關注可能隱含的風險

舉個例

台股高配息的ETF分配在各類產業比重不同也會影響風險

  • 元大高股息、國泰永續高股息配置中有六成多在電子股
  • 富邦臺灣優質高息電子和傳產股各半
  • FH富時高息低波的配置傳產股接近一半,兩成電子股
  • 元大台灣高息低波各有四成持有電子和傳產股
  • 新光內需收益傳產股比重約六成,是佔最多的

 

2020年電子受到宅經濟發酵,營收前景看好

但須留意的ETF是集中在塑化、食品還是電信

2021年塑化股隨著油價上漲股價大漲

但2020年獲利不佳股息恐縮水

電子業因台幣升值,對於毛利低的電子業恐產生匯損風險

 

另外成交量的多寡也是ETF隱含的風險

有些ETF雖然是高配息

不過每日的成交量不到1000張

恐有流動性風險

也就是想賣而賣不掉的風險

 

 

 

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